यूटीआय (UTI) लार्ज कॅप फंड हा भारतातील पहिला इक्विटी-ओरिएंटेड फंड आहे (ऑक्टोबर 1986 मध्ये लॉन्च झाला) आणि 37 वर्षांपेक्षा जास्त काळ संपत्ती निर्मितीचा ट्रॅक रेकॉर्ड आहे.
यूटीआय लार्ज कॅप फंड ही एक ओपन-एंडेड इक्विटी योजना आहे जी मुख्यतः संबंधित क्षेत्रात स्पर्धात्मक फायदा असलेल्या लार्ज कॅप कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करण्याचे उद्दिष्ट ठेवते. स्टॉक पिकिंगसाठी वाजवी किंमतीत (GARP) वाढीव नफा याला प्रोत्साहन देते. याचा अर्थ, एखाद्या कंपनीच्या कमाईतील वाढ लक्षात घेता, पोर्टफोलिओमध्ये तो स्टॉक खरेदी करण्यासाठी वाजवी किंमत द्यावी लागते.
नियंत्रित कर्जे, सातत्यपूर्ण महसूल वाढ, नफ्यावर लक्ष केंद्रित करणे, भांडवलाच्या खर्चापेक्षा भांडवलावर जास्त परतावा आणि सातत्यपूर्ण ऑपरेटिंग रोख-प्रवाह निर्मितीसह मूलभूतपणे मजबूत असलेल्या कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करणे हे फंडाचे उद्दिष्ट आहे. अशा कंपन्या भविष्यातील विस्तारासाठी विनामूल्य रोख प्रवाह निर्माण करू शकतात आणि विद्यमान समभागांचे विघटन टाळू शकतात.
GARP सोबतच स्पर्धात्मक फ्रँचायझीच्या या एकत्रित दृष्टिकोनामुळे, UTI लार्ज कॅप फंड अशा कंपन्यांमध्ये गुंतवणूक करू शकतो जेथे,
1. दीर्घकालीन वाढ टिकवून ठेवण्याच्या कंपन्यांची क्षमता किंवा किंमत शक्तीचे फायदे बाजार कमी लेखत असल्यास
2. अनुकूल मागणी चक्र, एकत्रीकरण, नियामक अडथळ्यांची मंजुरी किंवा किंमत स्पर्धात्मकता आणि विवेकपूर्ण क्षमता विस्तार यासारख्या कंपनीच्या विशिष्ट घटकांद्वारे कंपनीच्या वाढीसाठी प्रयत्नशील
3. व्यवसाय हा भांडवलाशी संबंधित असतो; मात्र कंपन्या विवेकबुद्धीने गुंतवणूक करतात आणि कार्यक्षमतेने कार्यान्वित करतात
4. कॅपिटल एम्प्लॉयड (RoCE) वर उच्च परताव्यावर रोख प्रवाहाची पुनर्गुंतवणूक करण्याची संधी असलेल्या कंपन्यांमध्ये
5. क्षेत्रातील सापेक्ष मूल्यांकन आकर्षक आहे
दर्जेदार कंपन्यांचा पोर्टफोलिओ देऊन गुंतवणूकदारांना दीर्घकालीन संपत्ती निर्माण करण्याची संधी देते.
UTI लार्ज कॅप फंडमध्ये एचडीएफसी बँक लि., आयसीआयसीआय बँक लि., इन्फोसिस लि., भरती एअरटेल लि., रिलायन्स इंडस्ट्रीज लि., इंडसइंड बँक लि., ऍव्हेन्यू सुपरमार्ट्स लि., कोटक महिंद्रा बँक लि., बजाज फायनान्स लि. आणि लार्सन अँड टुब्रो लि. यासारख्या आघाडीच्या कंपन्यांच्या पोर्टफोलिओसह शीर्ष 10 समभागांमध्ये पोर्टफोलिओच्या सुमारे 47% वाटा आहे.
सध्या या योजनेचा भर ग्राहक सेवा, माहिती तंत्रज्ञान, दूरसंचार, वस्त्रोद्योग आणि वित्तीय सेवांवर जास्त आहे आणि तेल, वायू आणि उपभोग्य इंधन, FMCG, धातू आणि खाणकाम, ऊर्जा आणि भांडवली वस्तूंवर 31 ऑक्टोबर 2024 पर्यंत कमी भर आहे.
31 ऑक्टोबर 2024 पर्यंत निधीमध्ये 12,840 कोटी रु. पेक्षा जास्त निधी आहे. या फंडाचे उद्दिष्ट भांडवल वाढ/किंवा दीर्घकालीन उत्पन्नाचे वितरण प्राप्त करणे हे आहे. वर म्हटल्याप्रमाणे गुंतवणुकीसाठी शिस्तबद्ध दृष्टिकोन अवलंबला आहे आणि स्थापनेपासून दरवर्षी वार्षिक लाभांशाचा प्रवाह कायम ठेवला आहे. UTI लार्ज कॅप फंडाने सुमारे 4,500 कोटी रु.चा एकूण लाभांश वितरित केला आहे.
